2024-01-03 13:54黑龙江
“好消息！内部员工充值话费只要80元就可以充值100元话费！三至十五天内即可到账......”。
类似的“慢充话费”广告你看过吗？看上去这仅仅是一个简单的交易，实则很有可能落入“洗钱”的陷阱！
近日，瑞昌市公安局刑侦大队民警在侦办一起冒充公检法诈骗案件时发现，受害人银行卡流水中，有大笔的金额被用作充值手机话费，民警立即成立专案组进行调查，克服异地作战、涉案人员分散等诸多因素，历时多个昼夜，成功打掉一通过用“闲鱼”平台，低价销售话费的方式，掩饰、隐瞒犯罪所得的“洗钱”团伙，抓获五名团伙成员。
据调查，今年六月以来，王某辉为赚取好处费，陆续组织亲戚朋友杨某等四人，通过自己名下及借取他人名下的“闲鱼”账户，在二手app平台上挂单，销售远低于市场价格的话费慢充业务。
客户仅需在“闲鱼”二手平台，支付740-840元的左右的价格，就可以获得1000元的话费，但话费并不是立即到账的，一般需等待三至十五天，这样的高额优惠吸引了不少需要充值话费的客户，事实上，“洗钱”团伙在收到客户充值话费的费用后，便将需要充值话费的手机号码，及充值金额告知上线，由上线使用被诈骗被害人账户内的资金，向这些手机号码充值话费，利用正当充值话费交易的“外衣”，达到掩饰、嫁接、转移违法犯罪资金的目的，致使电信诈骗被害人损失款难以追回。
这类“慢充话费”的方式优惠力度大，往往会让不明真相的客户纷纷购买，然而，这种充值方式并不是“万无一失”的，民警通过调查发现，不少客户反映自己接到营业厅工作人员电话，声称这是“非法充值”，甚至个人手机号也因为涉嫌诈骗被停机，这才知道自己被卷入了“洗钱”的漩涡。
经初步调查，该团伙已经通过“慢充话费”的方式，协助犯罪团伙销售、接收充值话费资金高达300余万元。目前，五名犯罪嫌疑人均已被该局依法采取刑事强制措施，该案仍还在进一步侦办中。
警方提示
犯罪分子通过高额折扣，吸引消费者代缴电话费、电费、水费、燃气费等民生领域费用，该类费用具备金额小且分散、隐蔽性强等特点，使消费者在不知不觉中成为洗钱帮凶。消费者要防范洗钱陷阱，做到：
（一）切不可出租、出借、出售个人身份证件或银行账户等。
（二）保护个人隐私，拒绝将网上银行账户的用户名、密码、动态口令等关键信息告诉他人，避免卷入帮助信息网络犯罪活动。
（三）选择正规的官方渠道进行充值缴费，优惠虽小但有保障。
（四）不要轻信较大折扣充值广告，警惕低价充值陷阱。
来源：瑞昌公安
编辑：朱宏刚
审核：刘冰 冯旭巍
发布：牡丹江网警
