NO.1
“最”快退款
冒充电商物流客服类诈骗
冒充客服类诈骗的受害人群通常为网购用户，诈骗分子事先大肆非法窃取、收购买家网购信息及快递面单信息，以退款、理赔等为由对买家或平台商家实施精准诈骗。
案例一：取消“代理商”/VIP会员
10月12日，赵先生接到一个陌生电话，对方自称客服，声称赵先生在购买商品时被平台不慎设置成“VIP会员”，现在需要取消“代理商”身份，否则每个月会自动扣费600元。慌乱的赵先生配合“客服”转接的“银行工作人员”。“工作人员”表示：取消“代理商”需要进行转账操作验证银行卡，承诺验证期间所有费用都会自动退还给赵先生。赵先生将银行卡里的钱都转到了对方提供的账户内。半小时后，赵先生发现自己并未收到对方的退款，这才察觉自己被骗，遂报警。
案例二：快递理赔
11月4日，朱女士接到自称客服的诈骗电话，骗子表示朱女士在某平台购买的衣服有害成分超标，要进行300元理赔。朱女士核对订单号后确认无误，便对“客服”的身份再无质疑。朱女士添加了“客服”的QQ后，按照指示，在支付宝里领取了500元备用金。“客服”称该备用金就是理赔款，但因操作失误多退了200元，让朱女士转回。又以朱女士账号有风险为由，要求朱女士将银行卡中的所有钱转到指定的账户。多次转账后朱女士幡然醒悟，这一切都是骗局！朱女士共计损失35729.9元。
NO.2
“最”低门槛
贷款、代办信用卡类诈骗
诈骗分子打着“无抵押”“免征信”“无息低息”“快速放款”“免费提额套现”等幌子，以事先收取手续费、保证金、验资、甚至解冻金等为由，或以检验还贷能力、调整利率、降息、提高征信等为借口，诱骗具有贷款需求的受害人转账汇款，从而实施诈骗。
案例
10月22日，樊某因生意不景气，想要贷款的他恰好看见“无抵押”“免征信”“无息低息”“快速放款”的广告，于是下载APP申请贷款4万。APP内一位“客服”联系樊某，称手续已经办理完成，款项已到账。当樊某提现时却发现账号已被冻结。樊某马上联系客服，客服称：因操作失误需要缴纳解冻费，费用为贷款额度的50%。樊某集齐2万元转账到指定银行账户后却仍无法提现。客服以流水太少为由指示樊某“刷流水”，樊某转账4次，共18万元。客服又称条件不满足不能放贷，要提供2万元保证金。樊某放弃贷款向对方索转账资金。却被告知等贷款审核通过才能返还资金，随后便失去联系，APP无法登录。
NO.3
“最”易赚钱
虚假网络投资理财类
虚假投资理财类诈骗的受害人多为具有一定收入、资产的单身群体或热衷投资、理财、炒股的人群。诈骗分子主要犯罪手法为：诈骗分子通过多种渠道锁定受害人并骗取其信任。在获得受害人信任后，诈骗分子采用冒充投资导师、金融理财顾问，或谎称有特殊资源可获得高额理财回报等方式，诱导受害人在其提供的虚假网站或APP上投资，前期小额投资试水可获得返利，一旦受害人加大资金投入后，就会发现无法提现。
案例：
8月15日，张先生下载了一款交友相亲软件并注册账号。随后，一名叫林某某的女子主动向张先生发来消息，称自己在成都市某银行上班，平时主要负责投资理财这一块，两人很快就聊得火热。面对女子的嘘寒问暖，张先生深陷其中。女子告诉张先生，目前自己正在参与投资理财，收益率为百分之十，只需7天就可以赚到钱。毫无警惕之心的张先生对女子言听计从，按照链接里面的客服提供的银行卡号充值，陆续转账10次，共计165008元。
七天后，收益未见到的张先生却连本金都没了！他立即联系女子，才发现女子已把自己的好友全部拉黑删除，投资理财的网址也无法进入，他才意识到被骗，于是报警求助。
NO.4
“最”肯配合
冒充公检法诈骗
不法分子冒充公检法等机关工作人员，谎称受害人名下银行账户、电话卡、社保卡、医保卡等被冒用，或者身份信息被泄露，或者涉嫌洗钱、非法出入境、快递包裹藏毒等违法犯罪，以此要求受害人将资金转入“安全账户”配合调查或接受监管，进而实施诈骗。
案例：
9月20日，刘女士接到自称福建公安的电话，称刘女士涉嫌一宗特大洗钱案，已被通缉。刘女士开始并不相信，但骗子详细说出了刘女士的职业、工作地点等信息，添加微信后又向刘女士出示一张“网络逮捕令”，上面有刘女士的照片、身份证号以及公安机关“公章”。
刘女士信以为真，着急证明自己没有参与洗钱的她按骗子要对方提供的一个“最高人民检察院”的虚假网站，下载了网站中的“资金清算软件”。刘女士随后在该软件输入了银行卡账号、支付密码和手机验证码，随后对方以资金清算需保密为由关闭电脑屏幕，刘女士操作后30分钟，对方就分20次将银行账户账上的20万元全部转走。
NO.5
“最”有诱惑
网络刷单做任务类诈骗
刷单返利类诈骗：诈骗分子通过网页、短信、社交软件、短视频平台等渠道发布兼职广告，或以色情内容和免费礼物为诱饵，招募“刷单客”“点赞员”“推广员”，一旦有受害人“上钩”，即将其拉入“做任务”的聊天群。加入聊天群后，诈骗分子会发布“任务”，受害人完成“任务”后，诈骗分子会快速返还小额佣金，以骗取受害人信任。引诱被害人做“进阶任务”。当受害人想要提现时，诈骗分子以各种借口，不给提现，并诱骗受害人加大投入，进而骗取更多资金。
案例一：
11月5日，李女士在微信朋友圈内看到扫码免费领取电饭煲的二维码便扫码加上客服，客服称安装APP完成任务后即可领取。安装APP后，李女士联系上“接待员”，在完成任务后李女士获得了20元佣金。
交纳的金额越高，返还佣金越高。李女士先后完成了5单任务，认购本金100元至1000元不等，每次的佣金都返还至其APP账户，放松警惕的她先后投入总本金达11万元。但当李女士操作提现时却失败，她马上联系“接待员”，对方告知其操作有误造成“卡单”，需要再做一次复合任务才能提现。觉察被骗的李女士向对方索要本金，但对方已删除联系方式，且APP无法登录。
案例二：
10月17日，王先生收到一条色情短信。在好奇心的驱使下他下载了APP。注册登录后，APP内客服“小芳”联系王先生，并发送了一些美女图片，问王先生有没有看上。当王先生表达出自己的意向时，对方称：做充值投注任务可以免费约。王先生充值了两次，完成任务后均获得收益。王先生又根据客服指示在APP上做充值多次进行转账操作，共转账15万元。完成任务后他发现所充值的金额无法提现。客服提醒需要交5000元“税务费”才能提现。王先生转账5000元后，仍然无法提现，客服又称需要提交一笔“解冻金”才能解冻。这时王先生意识到被骗。
NO.6
“最”讲信用
虚假征信类诈骗
虚假征信类诈骗是诈骗分子冒充银行、网贷、互联网金融平台工作人员，称被害人之前的贷款或正在使用的支付类工具有不良记录，将会影响个人征信为由，诱骗被害人转账汇款。
案例一：
8月11日，李先生收到自称是支付宝客服的好友验证，对方准确说出了他的个人信息和就读大学，称李先生在大学本科就读期间有校园贷款记录未注销，需立即把账户注销，否则会影响个人征信。信以为真的李先生按照对方的要求添加了对方的QQ，对方声称通过多次刷银行流水可以冲抵贷款记录，让他在网贷平台上借贷，转到对方指定的账户，并称冲抵完成后会将钱全部返还。于是李先生按照对方的要求操作，向骗子转账12000元。骗子将李先生删除拉黑，李先生才意识到自己被骗，遂报警。
案例二：
10月7日，李某接到自称京东的客服电话，称李某京东金条名下有一笔20万的贷款未注销，如不注销会影响其征信，拉入黑名单，并准确的说出李某的身份证号、手机号码等详细资料。李某信以为真，就按要求下载了软件打开屏幕共享，之后按照对方的要求下载了多个借贷APP。这时候骗子让李某把APP内所有贷款额度全部取出，在李某操作的时候，屏幕共享中骗子获取了所有密码。李某在自己的银行账户被转出303925元后意识到被骗，立即报警。
NO.7
“最”假交易
网络游戏产品虚假交易类诈骗
游戏交易诈骗通常骗子以高价收购玩家高等级游戏账号为名，并诱使玩家登陆钓鱼网站或虚假交易网站进行交易，从而获取玩家银行卡信息，并以各种理由让玩家支付相关费用，或者直接转走玩家银行卡内钱财。
案例：
10月5日，高中生小陈在家玩手机游戏时，一名游戏好友主动添加其为好友，并提出要以300元收购其游戏账号。小陈爽快答应后，对方发来一链接要求小陈在第三方网站进行交易。小陈在该网站进行注册后，对方称已将300元转至该平台账户，小陈却始终无法从该平台提现，咨询平台客服后，客服称小陈账户银行卡信息填写有误导致资金被冻结，需先充值解冻后方可提现。小陈在客服指引下使用父母的支付宝、微信分三次充值共计1万余元，发现仍无法提现，这才发觉自己被骗。
NO.8
“最”好关系
冒充领导、熟人类诈骗
冒充领导、熟人类诈骗：犯罪嫌疑人通过电话、短信、网络社交工具等方式，冒充被害人的领导、公司老板、上级管理者或者亲朋好友等身份以急需用钱为由，诱骗被害人转账汇款，从而实施诈骗。
案例一：
8月9日刘先生的微信收到一个好友申请，对方自称沈经理，由于今日来刘先生与沈经理有业务往来，便没有多想。次日，对方联系刘先生，称要临时约见一个领导，托人办事需要给领导送礼，但自己转款不方便，让刘先生帮忙转账1万元，事后归还。刘先生没有多想于是按照对方要求通过支付宝分两次转款。过了一会儿，对方又称钱不够，还需要转账。这时刘先生感觉有点不对劲，便用手机联系沈经理，沈经理否认有向刘生借钱。经核查，刘生发觉被骗。
案例二：
11月3日栾女士在微博收到好朋友徐某的私信，徐某说自己人在国外，身上带的钱不够，需要栾女士给他转账1.6万元买机票，并且说买票系统有效期只有十分钟，非常着急，让栾女士赶快转账，回国后回马上返还给栾女士。因为徐某是栾女士非常要好的朋友且人的确在国外，该账号也确实是徐某平常用的微博号，于是没有怀疑就按照对方的指示将钱汇入了对方提供的账户中。过后，栾女士给好朋友徐某打电话，电话中徐某根本不知道此事。此时刘女士打开微博核查，发现私信也不是好朋友发来的，而是一个把头像和微博界面做得非常相似的账号，栾女士这才意识到自己被骗了。
NO.9
“最”笋靓货
虚假购物服务类诈骗
虚假购物、服务类诈骗，不法分子通过网络社交工具发布商品广告信息，通常以优惠打折、海外代购、低价转让、0元购物等方式为诱饵或者谎称可以向被害人提供正常的生活型服务、技能型服务等（如：办理驾照、音乐制作、论文发布等），诱导被害人付款后，就将被害人拉黑或者失联。或以加交定金、保证金、关税等为由，诱骗被害人转账汇款，实施诈骗。
案例：
10月26日，小高通过微信好友购买只要4000多元钱的苹果13Pro手机，由于比市场价低，他直接跟对方下单了。通过扫码小高把钱转给了对方，不久后，对方称需要办理发票，需要再转1000元，办理好之后钱会退回。小高又给对方转了1000元，对方却说，没有备注要重新转一次，小高又再次给对方转了账。这次转账之后，对方发来截图称已退还，没有收到钱。又以提交审核费为由让小高转账4000元，称转账后就可以收到退款。对方又开始以各种理由让小高转账，直到转了20000余元小高才发现自己上当受骗。
NO.10
“最”大生意
订餐类诈骗
订餐类诈骗主要针对餐饮业的商户，冒充政府领导、军警、学校老师、客户，与商户联系，并下批量订单，加微信要求帮忙订购“特定物品”并提供该物品的供应商联系方式。对方采取发送伪造的银行转账截图，骗取受害人信任，要求商户先垫付。
案例：
9月15日，餐饮老板古先生接到了一单“大生意”。一名自称老师的人表示要在酒家订3桌饭菜，且连续14天都在酒家续餐。古先生马上添加了“客户”的微信进一步沟通。
“客户”发来一张红酒照片，称在他们开餐时需要提供这款红酒。通过“客户”推荐，古先生联系上了供应商，他向供应商下单了40瓶红酒。但是“供应商”称需要先交付订金，古先生和“客户”沟通，没想到“客户”表示财务马上将餐费和红酒的钱转账给古先生，并在微信上发送了转账记录。
古先生支付了23200元的订金后，“客户”又说有一个领导想多买50瓶红酒，让古先生再次加购，这一次“客户”主动地将购买红酒款的转账记录。遇见如此爽快的客人，古先生再次向供应商支付了15000元订金。
兴奋过后，古先生发现一直没有收到转账款项。他慌忙联系“客户”，对方称要24小时后才到账，同时“红酒供应商”也没了音讯，古先生才惊觉被骗，损失38200元。
来源：江门市公安局
